코인 시장에서 살아남아 꾸준한 수익을 내는 투자자들은 감(感)이 아닌 시스템으로 움직입니다. 매번 거래를 시작하기 전, 그리고 포트폴리오를 점검할 때마다 반드시 체크해야 할 10가지 핵심 질문과 원칙을 정리했습니다. 이 리스트는 당신의 투자가 **’도박’**이 아닌 **’전략적 행위’**가 되도록 돕는 최종 점검표입니다.
💰 [Step 1: 자금 및 심리 관리]
- “이 돈을 전부 잃어도 괜찮은가?”
- 원칙: 생활비나 대출금(빚투)이 아닌, 여유 자금만 투자하고 있는지 확인합니다. 몰빵 투자는 절대 금지입니다.
- “투자 비중은 적절한가?”
- 원칙: 암호화폐에 대한 전체 자산 비중이 과도하지 않은지(예: 20% 이하) 점검합니다. 메이저 코인(BTC/ETH) 비중을 50% 이상 유지하고 있는지 확인합니다.
- “손절가와 목표가를 설정했는가?”
- 원칙: 매수 버튼을 누르기 전, 손실 허용 범위($-5\% \sim -10\%$)를 설정하고 자동 손절 주문을 걸었는지 확인합니다. 감정적인 매매를 차단합니다.
🔎 [Step 2: 종목 및 시장 분석]
- “투자의 근거는 무엇인가?”
- 원칙: 단순한 소문이나 급등에 따른 FOMO(소외 공포)가 아닌, 기술적 분석(차트)이나 펀더멘털 분석(백서, 팀, 로드맵) 등 명확한 근거가 있는지 확인합니다.
- “시장 전체의 추세를 파악했는가?”
- 원칙: 개별 코인이 아닌 **비트코인의 도미넌스(Dominance)**와 시장 전체의 추세(상승장, 하락장, 횡보장)를 확인하여 위험 수준을 점검합니다.
- “공격적인 알트코인에 분산 투자가 되어 있는가?”
- 원칙: 높은 수익을 기대하는 알트코인 투자는 10개 이상의 종목에 나누어 소액으로 진행하고 있는지 확인합니다. 단일 알트코인에 거액을 투입하는 것은 피해야 합니다.
⚙️ [Step 3: 매매 및 보안 점검]
- “분할 매매 원칙을 준수했는가?”
- 원칙: 매수 시 3~5회 분할 매수를 통해 평균 단가를 안정적으로 관리하고 있는지 점검합니다. 한 번에 모든 시드를 소진하지 않습니다.
- “포트폴리오의 유동성은 확보되었는가?”
- 원칙: 하락장에서 매수할 수 있도록 전체 시드 중 현금 또는 스테이블 코인(USD/USDC) 형태의 여유 자금을 20% 이상 남겨두었는지 확인합니다.
- “거래소 보안 상태를 점검했는가?”
- 원칙: 사용하는 거래소 계정에 **2단계 인증(OTP)**이 활성화되어 있는지 확인합니다. 장기 보유 코인은 해킹 위험이 낮은 콜드 월렛에 보관하고 있는지 점검합니다.
- “매매 일지를 작성하고 있는가?”
- 원칙: 거래를 종료한 후, 성공/실패 이유와 감정 상태를 기록했는지 확인합니다. 이는 장기적으로 비합리적인 습관을 고치는 가장 중요한 피드백 도구입니다.
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